金融产品营销策划书.pdfVIP

我们公司开户的人都同时开立基金的帐户，扩大基金市场中客

户占有份额，发展潜在客户。我们公司将通过一系列的营销策

略，整合产品营销和关系营销，将基金推上我们公司的主打发

展力量，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、

专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企

业形象。

一、策划目的：

本次策划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增

加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时

建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。

我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部

专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投

资者的不同需求。

二、营销环境分析：

（一）宏观环境分析：

1.中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健

康的投资时代；随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，

速发展。

随着基金规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐渐

成为证券市场中不可忽视的重要的机构投资者。机构投资者是

证券市场的稳定器，发展机构投

2.资者正是我国现在的政策选择。数据表现，现在受

XXX监管的证券投资基金市值总和已接近800亿元，相称于

沪、深两市流通市值的7%左右。

3、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，

而个人投资者在收集信息、把握行情及资金实力等方面有先天

劣势，自我保护能力不足，这决定了他们的投资结果必然是亏

多赢少，这是多年来的实践所证明了的。所以，越来越多的人

选择在证券公司开立基金账户。4、基金品种的日益多样化，

投资风格的逐渐凸现，为证券公司带来了越来越大的代销空间。

从1998年第一批以平衡型为主的基金发展至今，已出现成长

型、价值型、复合型等不同风格类型的基金，尤其是随着开放

式基金的逐步推出，基金风格类型更为鲜明，为投资者提供了

多方位的投资选择。

5、面对加入XXX组织后的竞争格式，基金管理公司开

展广泛的对外协作，进修先进的管理与技术经验，推动基金产

作为基金代销机构的证券公司，选择证券投资基金已是大势所

趋。

二）、基金产品SWOT分析：

1、优势：

（1）基金自身的投资优势

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专家理财：基金投资的最大特点就是专家理财，也就是

说基民在投资基金时是不需要像股票投资者那样必须整天关注

着大盘在走势。②组合投资，分散风险：证券投资基金通过汇

集众多中小投资者的资金，形成雄厚的实力，可以同时投资于

很多种股票，分散了对个股集中投资的风险。③方便投资，流

动性强：证券投资基金最低投资量起点要求一般较低，可以满

足小额投资者对于证券投资的需求，投资者可根据自身财力决

定对基金的投资量。证券投资基金大多有较强的变现能力，使

得投资者收回投资时非常便利。我国对百姓的基金投资收益还

给予免税政策。

（2）与股票相比的投资优势。

①基金在节税方面的优势

税收优惠。一是个人买卖基金份额暂免征收印花税；二是个人

买卖基金份额的差价收入以及基金分红暂免征收个人所得税。

另外，基金分红免税，股票分红要交的所得税。

通常基金风险小于股票

股票大概连续跌停，想卖都卖不掉，而基金一天下跌2%

就是非常罕见的了。因为一只基金往往持有数十只股票，一只

股票跌得再多，也不会对基金净值造成灭顶之灾。

由于发行公司的经营效益有很大的不确定性，而且股票的

市场价格波动也比力剧烈，以是股票投资的风险更高。只是那

些资金较多、有工夫做研究分析，并能及时取得相关信息的人

才有较大的胜算。

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相比之下，基金由专家进行理财，采取组合投资的方式，

能够在一定程度上下降风险，收益相对股票比力稳定，而且基

金的变现也相对容易。对于大多数的中小投资者而言，通过购

买基金拜托专家操纵是比力好的投资股票的方式。

③基金的操作难度小于股票

基金净值的变动也具有一定的稳定性，有比力足够的工夫

使得投资者参与和退出，操纵的难度比力小，对其进行波段操

可以做，只要会买入和卖出就可以了。而投资股票需要大量的

投资知识，还要占用大量的工夫。

事实表明，每一轮牛市行情来的时候，基金的净值都会有

较强的增长表现，而且在市场上涨时不逊于大