对某公司新增授信5000万元的调查报告.doc

关于对重庆XXX有限责任公司新增授信5000万元的调查报告 信贷管理部： 重庆XXX有限责任公司为中国兵器装备集团公司下属全资子公司,2010年度信用等级初评为AA+，为我行营销目标客户.鉴于总行2010年将中国兵器装备集团公司纳入总行级管理客户，并对其整体授信的实际情况，我行拟对重庆长风机器有限责任公司新增授信5000万元，发放短期流动资金贷款，期限一年，用信方式为信用，现将有关情况调查报告如下： 公司概况 （一）基本情况 重庆ＸＸＸ有限责任公司,在2001年经中国兵器装备集团公司批复，整体改制成立公司。经营范围：生产、销售汽车零部件、摩托车零部件（不含汽车、摩托车发动机）、射钉枪（器）系列、电冰箱压缩机、家用电器，普通货运，经营本企业自产机电产品、成套设备及相关技术的出口业务；经营本企业生产、科研所需的原辅材料、机械设备、仪表仪器、备品备件、零配件及技术的进口业务；开展本企业“三业一补”业务。注册资本4745.5877万元，由中国兵器装备集团公司持股100%。 经过二十几年的发展，公司已建成以机械加工为主，具有锻造、焊接、热处理、工具制造、菲标设计制造能力的特种品与民品结合型企业。公司现有员工1900多人，各类设备近1500台套。占地面积39万平方米，建筑面积18万平方米公司主要生产以轻、微车转向器为主的汽车零部件产品，已具备生产轻、微车转向器80万套、转向柱80万套、传动轴70万套、脚踏板40万套的生产能力。　　公司与澳大利亚BISHOP转向技术有限公司签订了技术合作协议，采用BISHOP公司动力转向器设计、制造、检测技术，引进国外先进生产和检测设备，建成一条具有国际先进水平的动力转向器生产线。现已形成了动力转向器10万套、动力转向阀40万套的生产能力。　　公司采用计算机集成制造系统，进行产品零件三维造型（CAD）、装配干涉分析（CAE）、零部件试制（CAM）的“3C”一体化协同工作，为国家863/CIMS应用示范企业，具有较强的产品开发能力，并已建立和完善了OA，QIS和ERP系统。为加强资金管理，确保资金安全，规范资金运作，提高资金使用效率，降低财务成本，防范财务风险，公司实行集中管控、分级负责的管控模式，即：公司财务部对的资金，对各资金具有有偿调用权和审查监督权。 各应按照公司财务部的相关要求，结合本需，按编制《资金计划表》各资金支付严格按批准的月度资金计划执行公司财务部公司对的银行账户统一管理，银行账户的开立、变更、迁移、合并、撤销必须由使用单位提出书面申请，经过公司审核后，方可办理。 公司财务部对各的资金状况进行实时监控。1999年6月，经济性质为全民所有制，实际控制人为国务院国有资产监督管理委员会,是在原中国兵器工业总公司所属部分企事业单位基础上组建的特大型国有企业，是国家授权投资的机构和资产经营主体。集团注册资金1264521万元，注册地址：北京市西城区三里河路46号；法定代表人：徐斌。根据兵装集团公司章程，其对外中文全称是中国南方工业集团公司。集团主要从事汽车、摩托车、变压器、光电产品以及各类常规武器的生产和销售。 兵装集团自成立以来，不断完善法人治理结构，规范公司运作。其组织机构设置、人员编制坚持精简、高效的原则。集团公司本部设办公厅、发展计划部、财务部、审计部、人力资源部、资本运营部、科技质量与信息部、国际合作部、经济运营部、党群工作部、民品部等11 个职能部门。集团公司现有全资子公司43家，控股子公司11家。 兵装集团拥有50余家研发、生产和贸易企业，在全球建立了30多个生产基地和营销机构，与福特、铃木、马自达、雅马哈、富士等跨国公司建立了战略合作关系。兵装集团在特种装备、汽车及零部件、输变电及新能源、摩托车、光电产业上具有突出优势。特种产品装备我国所有武装力量，是国防科技工业的核心力量之一；汽车产业拥有11个整车厂，产能超过130万辆，产销连续多年保持全国第四；输变电及新能源产业拥有我国最大的变压器、光伏产品制造和出口企业；摩托车产业拥有嘉陵、建设、大阳、轻骑等知名品牌，产能超过600万辆，产销始终保持全国第一，是世界最大的摩托车集团；光学玻璃产量世界第一。2008年兵装集团排在中国企业500强第29位，在制造业500强中名列第8 位。 集团按《公司章程》由国务院直接监管，国务院向本集团派出稽察特派员，代表国家对其资产运营和盈亏状况等行使监督权力。集团同时接受国防科工委的行业管理和国务院有关部门的业务管理。 集团实行总经理负责制。总经理为本公司的法定代表人。本公司设副总经理若干人、总会计师1人，根据总经理授权履行相应职责，对总经理负责。本公司总经理、副总经理、总会计师由国务院管理。集团设立总经理办公会议，研究决定本公司重大事宜。 集团制定并执行的内部控制制度有财务管理制度、会计核算制度、预算管