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用友财务公司解决方案用友软件股份有限公司集团管控与领域方案部文档说明【适用客户】新成立财务公司、老牌财务公司【使用方法】新成立财务公司，请根据客户的获得批复的业务进行裁剪；老牌财务公司，请拆减掉“筹备期财务公司”相关业务说明。主要内容IT需求分析工作包括：通过对整个集团资金的统筹规划，对资金头寸进行合理调配，来挖掘公司的沉淀资金，加快资金的周转，降低资金的占用成本和使用成本；内部结算功能IT需求分析工作包括：利用资金拆借、向银行实施借款、融资租赁、发行金融债券等金融手段来拓宽集团融资渠道，起到集团融资中心的作用。筹资融资功能IT需求分析工作包括：利用集团闲置资金投资于各种金融品种发挥资源配置中心职能；配合集团战略扩张收购或持有一些公司的股权，发挥其财务金融专家的职能。投资管理功能IT需求分析工作包括：为集团提供决策信息，为决策提供专业咨询意见，为集团内客户筹融资选择合适合理的金融品种，对集团面临的风险进行预警、评估、监控和化解。咨询服务功能财务公司定位财务公司的发展受内外部环境影响较大。目前，财务公司通常受到多方面的监督管理要求。IT需求分析工作包括：开立审查、业务审批、风险评价及监管。1104工程银监会IT需求分析工作包括：鼓励大型企业建立财务公司，强调加强风险管控。国资委IT需求分析工作包括：反洗钱、征信。其目标是建立良好的社会信用体系。人民银行IT需求分析工作包括：财务公司开展的外汇业务进行监管，定期上报外汇监管报表。外管局IT需求分析工作包括：降低集团整体资金成本，增强收益，拓展融资渠道，加强产业协同。集团财务公司内外部环境财务公司经营范围存款业务；活期存款、单位定期存款、通知存款、协议存款；短期借入负债；同业拆入、再贴现、债券回购、商业本票（3个月至270天不等）；长期借入负债：中期票据、外汇借款、中长期债券；负债类业务贷款业务：对集团成员单位发放贷款；买方、消费信贷：对集团成员单位产品的购买者提供买方和消费信贷；有价证券投资业务：买卖各种有价证券、金融机构及成员单位的股权；商业汇票：对成员单位办理票据承兑、票据贴现；融资租赁：办理集团成员单位产品的融资租赁业务；同业拆出业务。资产类业务委托业务：委托贷款、委托投资；企业内部结算业务：履行集团资金管理中心的业务，如：资金集中管理、资金计划、资金结算、资金监控等职能；代理业务：代理收付业务、代理买卖债券、代理发行及兑付企业债券、代理会计业务、代理清欠业务、代理集团公司的资本运营和项目运作；成员单位债券的承销业务；其他中间业务：担保见证、信用见证、资信调查及经济咨询业务等。中间业务经国家外汇管理部门批准后经营集团相关外汇业务，如外汇借款等。外汇业务财务公司组织结构（一）财务公司筹建材料【例如】：中航财务公司、中国化工财务公司财务公司组织结构（二）【例如】：超大型财务公司：中石油、中电财主要内容筹备期财务公司信息化推进步骤开业申请需准备的材料《财务公司开业申请表》《财务公司章程（草案）》《财务公司经营计划书》《财务公司股权方案》《财务公司管理层任职资格说明》《财务公司专业从业人员名单》《财务公司业务规章制度》《财务公司风险控制制度》《经营场所合同书》《关键设备情况说明》提交审核运营准备企业成立初期相关行政准备。如：财务公司合同章（筹）、财务章等；会议制度、印章管理办法等。《业务部门职责》《岗位职责》《业务部门管理办法》《业务操作细则》IT运营准备《IT管理制度》《员工IT规范》《账号管理办法》《网管制度》《邮件系统管理规定》《项目管理制度》《系统操作手册》《业务应急措施》《机房巡检方案》财务公司管理信息系统总体目标成员企业成员企业子集团企业成员企业成员企业集团企业成员企业成员企业子集团企业成员企业成员企业子集团企业财务公司管理信息系统运用现代信息技术，在财务公司内部建设一套“以业务流程为导向，以客户服务为中心，集全面业务管理、网上金融服务、监督决策于一体”的管理信息系统。实现内部管理的流程化、标准化和信息化；实现对成员单位服务网络化、自动化、桌面化；领导的监督决策智能化；提高财务公司的综合实力、竞争优势，为财务公司创造效益。良好资源优化信息收集处理标准化能力使管理更加规范化；使职能更加合理化；带动公司各部门职能的明确，使业务运作更加专业化；通过审批流程系统化和模块间的集成化提升对操作风险控制能力，降低操作风险；增加业务操作的透明化程度，提高审计监控能力。贯彻以客户为中心的设计思想，通过在业务流程优化和系统设计设置存贷款管理等功能，为客户提供全面网上金融服务，同时对客户需求进行有效的分析并提供个性化服务，从而获得更好的客户满意度1.在人力资源方面,运用系统使业务处理流程的效率得以提升,事务性工作客户服务、业务开拓、风险控制、财务分析工作；2.在资金动作方面,系统资金监控