融资融券罕业务知识及系统.ppt

融券负债 1. 融券负债。 通过“融券负债”菜单可以进行有关融券负债的查询。 * 可融资证券 1. 可融资证券。 通过“可融资证券”菜单可以查询我公司可以融资买进的标的股票。 * * 客户准入 准入基本条件 a个人客户必须是年满十八周岁（含）以上、七十周岁(不含)以下有完全民事行为能力的自然人，具有合法的证券投资资格； b机构客户必须是经合法登记的法人，具有合法的证券投资资格； c客户在以往交易中无重大违约事项，信誉良好； d未与其他证券公司签订融资融券业务合同； e客户账户为规范账户且交易结算资金已经纳入第三方存管； f客户在我司开立资金账户满18个月以上，从事证券交易满6个月及以上； g普通资金账户资产总值需在50万元及以上。 * 客户准入 有下列情况之一者，营业部不得受理客户的融资融券业务申请 a客户年龄在70岁（含）以上； b最近一次风险承受能力评估属保守型； c利用他人名义申请者； d违规使用他人证券账户者； e发现重大违规记录者； f市场禁止或限制进行信用交易者； g本公司的股东及关联人（包括在合同存续期内，普通证券账户、信用证券账户买入者）。 本条所称股东，不包括持有西南证券5%以下上市流通股份的股东； h未按规定提供真实材料者； i信用交易系统、普通交易系统、登记结算公司系统中关键资料比对不一致者等； j除上述情况以外，法律法规禁止开立信用账户的个人、机构； K公司认定的其它不适宜为其提供融资融券业务的客户。 * 风险承受能力测评 客户申请开展融资融券业务资格前，须通过我公司提供的测评通道进行风险承受能力测评。 融资融券知识测试 客户应参加上海交易所的融资融券知识测试 评分高于（含等于）80分的客户方可申请开展融资融券业务。 评分低于80分的客户不得申请开展融资融券业务。 能力测试门槛 * 第三部分 客户开户流程 开户前准备工作 了解业务规则、准备征信材料 * 最后确信自己已做好足够的风险评估与财务安排，准备申请开户的材料，接 受证券公司资质审核。 向证券公司提供相应的征信材料 融资融券账户开立 * 注意事项 客户本人身份证和股东代码卡 客户本人必须亲自临柜办理 a有效身份证明文件(身份证)； b普通证券账户卡(股东卡)； c在公司开立账户资产证明文件(5个交易日内对账单)； d投资者教育签字页； e风险揭示书； f交易所知识测试成绩单：上海交易所投资者教育网站融资融券业务知识在线测试成绩（80分及以上合格）；若客户无上海股东帐户，可用营业部自备题进行测试（80分及以上合格）。 g投资者风险承受能力评估问卷(风险评级为积极型以上)。 完成开户手续 客户临柜签署加盖融资融券合同专用章的合同。 * 融资融券业务岗(综合交易岗)为客户开立信用证券账户，并将信用证券账户卡交给投资者。 一、签署合同 二、开立信用证券账户 投资者签署融资融券第三方存管协议，营业部为客户办理预指定第三方存管银行的手续。客户去银行办理连通手续。(兴业银行可在券商处一站式签约) 三、办理第三方存管 资金划转：客户连通融资融券第三方存管后，通过银证转账将其银行账户内资金划转至其信用资金账户。 证券划转：客户可委托证券公司柜台工作人员进行证券划转，也可通过网上交易、现场委托等方式自助办理证券划转业务。 (新干线、投资赢家均可) 四、担保品划转 融资融券合同期限(无限期) ； 融资、融券期限最长不超过180天(实际使用之日起计算)。 * 完成开户手续 注意事项： * 第四部分 客户交易演示 33 西南证券投资赢家普通版图标操作流程 一、登录系统 二、普通买入、卖出 三、融资买入、融券卖出 四、偿还负债－买券还券、卖券还款、直接还券、直接还款、 五、担保品进出 六、融资融券负债汇总流水 七、密码修改和银证转账 登录系统 1.投资者点击西南证券投资赢家普通版图标（图1），进入登录页面（图2 ）。 2.登录方式选择<融资融券>，账号类别选择<资金账号>。 3.输入资金账号、交易密码和验证码，点击登录。 图1 图2 * 同一个客户端同时支持普通证券账号和融资融资账号，能够实现各自不同的功能，满足了现有证券客户转成融资融券客户后的良好用户体验。 登录后界面－融资融券 * 普通买入、卖出 投资者信用证券账户不能用于买入或转入除担保物及标的证券范围以外的证券。 卖出时，则可以卖出信用账户内已经持有的任一证券。 * 注意事项： 融资买入、融券卖出 点击功能树中<融资买入> ，右侧会出现融资买入的“委托信息栏”，通过下拉菜单选择股东代码，依次输入证券代码、买入价格、买入数量，点击“委托[F3]” 。 融资买入标的证券可在“融资融券标的提示”区查找。 委托信息栏 融资融券标的提示 * 融资买入、融