财务管理与生活 个人财务规划 讲座培训课件.ppt

安全籃 人有旦夕禍福，世事難料，總要防患未然。 凡事都要預期最佳狀況，作最壞的打算。 ?預留備用現金 ?盡己所能購買最好的醫療保險 ?購買人壽保險，保障依賴你的人 夢想藍 每個人都應該有夢想！只要有計畫，訂定明確目標，擬出進度，幾乎任何事情都是有可能的。 ?短期夢想---貨幣型基金具保本，保息，高流動性且合法節稅的利基。 ?中期夢想---平衡型基金同時投資股票和債券屬於緩慢而穩定，但可以帶你達成目標。 ?長期夢想---股票型基金時間越長，越能承受較大的風險，獲取更大的報酬。 肆、淺談人生規劃 XXX * * 財務管理與生活 -- 個人財務規劃 指 　　　　　　　　 個人財務規劃 壹、認識財務管理 XX 貳、財務規劃觀念 XX 參、致富理財工具 XX 肆、淺談人生規劃 XX 壹、認識財務管理 XXX 為何要做個人理財規劃？ 錢不是萬能，沒有錢萬萬不能 人有二隻腳，錢有四隻腳 開源和節流—賺錢、用錢、存錢 財務規劃的重要性 個人財務規劃定義 經濟學的極大化的精神—最少的代價，獲取最大效用 會計學的客觀紀錄基礎—透過財富流量和存量的紀錄 財務學的運作方式手段—提供最佳的策略和方法 個人財務規劃目的 積極的目的 ---不虞匱乏的豐富人生 消極的目的 ---晚年之際，工作能力喪失， 生活準備金安全無慮 良好個人財務規劃 對抗通貨膨脹-選擇高報酬的投 　　　　 資工具 降低稅賦侵蝕-選擇免稅的投資 工具 為意外做準備-設定流動性高的 預備金 貳、財務規劃觀念 XXX 財務規劃觀念  一、打破理財迷思 二、您知不知道？ 三、培養與學習 一、打破理財迷思 1.〔生吃都不夠，還能曬成乾？〕 　　--- 積沙成塔，聚少成多 2.〔我一直在賺錢啊！〕 　　--- 增加財富≠ 累積財富 打破理財迷思 3.〔我很忙碌！〕 　 --- 時間是理財的根本 4.〔我不懂什麼理財的！〕 --- 您不理財，財不理您 打破理財迷思 5.〔一個錢打２４個結！〕 --- 規劃≠吝嗇 6.〔立遺囑？有沒有搞錯！〕 --- 不要把您的遺產或負債， 成為家人的糾紛或負擔 二、您知不知道？ 您知道您已經知道的事情嗎？ 您知道您不知道的事情嗎？ 您知道您應該知道的事情嗎？ 您不知道您不知道的事情嗎？ 三、培養與學習 培養正確理財觀念 →不要成為金錢奴隸 學習理財知識 →５Ｗ加１Ｈ 參、致富理財工具 XXX 致富理財工具 三個籃子理論 退休籃-------保障未來 安全籃-------保障全家安穩 夢想籃-------實現夢想 好好裝滿這三個籃子，絕對可以 創造出豐盈的財富及財務安全。 退休籃 [先付錢給自己]；是把賺到的每一塊錢，提撥一定比率，投資在退休帳戶；且未到退休年齡絕對禁止領出。 可以共同基金投資方式來累積退休基金。並可符合理財鐵律：分散投資，降低風險。 * *