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2021 年邮政理财经理大赛笔试试题 一、单选题 1.以下不属于个人财务安全衡量标准的是( )[单选题] * A、是否有稳定充足收入 B、是否购买适当保险 C、是否享受社会保障 D、是否有遗嘱准备(正确答案) 2.客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值，下列( )项规划的目标更倾向于实现客户 财产的增值。[单选题] * A、现金规划 B、风险管理与保险规划 C、投资规划(正确答案) D、财产分配与传承规划 3.下列违反客观公正原则的是( )[单选题] * A、理财规划师以白己的专业知识进行判断 B、理财规划过程屮不带感情色彩 C、 因为是刖友，所以在财产分配规划方案中对其偏袒(正确答案) D、 对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向冇关各方进行披露 4.经济周期的四个阶段是指：( )[单选题] * A、繁荣一衰退一萧条一崩溃 B、繁荣一萧条一衰退一崩溃 C、繁荣一衰退一萧条一复苏(正确答案) D、繁荣一萧条一衰退一复苏 5. 关于资产配置的说法正确的是( )。[单选题] * A．客户可以将自己所有富余的资金进行投资 B．合理的流程是先进行证券选择再进行资产配置 C．在理财过程中，资产配置重要性一般，关键是选好理财产品 D．要根据宏观经济的变化调整资产配置(正确答案) 6.( )是指我行从事客户维护与开发，密切我行与客户之间的相互联系和合作，为客户提供金融 服务的专职营销人员。[单选题] * A. 大堂经理 B. 渠道管理部经理 C. 产品经理 D. 客户经理(正确答案) 7. 基础金融衍生产品不包括( )[单选题] * A.期权 B.期货 C.互换 D.外汇(正确答案) 8. 以下对货币市场基金的论述不正确的是( )[单选题] * A 国库券、银行定期存单等是货币市场基金的投资工具 B 货币市场基金所投资的工具风险较低，收益率较高(正确答案) C 货币市货币市场基金的管理费率通常要比股票基金或债券基金的管理费率低 D 货币市场基金的风险要比银行存款的风险高 9. 以下不是用来反映股票基金风险大小的指标为( )[单选题] * A. 标准差 B. 贝塔值 C. 持股集中度 D. 平均市盈率(正确答案) 10. 老往夫妇即将退休，子女也已独立，有丰厚的基础，支出较少，那么他们处于生命周期的 ( )[单选题] * A.家庭形成期 B.家庭成长期 C.家庭成熟期(正确答案) D.家庭衰老期 11. 基金销售机构从事基金销售活动，应当遵守基金合同、基金销售协议的约定，遵循的( )原 则，诚实守信，勤勉尽责，恪守职业道德和行为规范。[单选题] * A．公开、公平、公正(正确答案) B．平等、诚信、自愿 C．公开、公正、平等 D．诚信、合法、公开 12. ( )是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和地点进行申购或赎回 的一种基金运作方式。[单选题] * A.封闭式基金 B.份额固定基金 C.开放式基金(正确答案) D.可申购基金 13. 基金成立后客户申请购买基金份额的行为称作( )[单选题] * A.赎回 B.定投 C.认购 D.申购(正确答案) 14. 商业银行在开展代理保险业务时，应当向客户说明保险产品的经营主体是( )，如实提示保 险产品的特点和风险。[单选题] * A．银行 B．保险公司(正确答案) C．中国银监会 D．中国保监会 15．以下对于储蓄国债(电子式)的说法错误的是( )。[单选题] * A．发行方式分为包销和代销两种方式； B．计算提前兑取利息时，根据客户持有时间决定对应的利息扣除天数 ； C．在到期日之前的任何时间，均可办理提前兑取交易；(正确答案) D．正常情况下，国债到期后，到期款自动存入客户资金账户。 16. 以下关于现值和终值的说法，错误的是( )。[单选题] * A．两者都是货币时间价值的表现 B．随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加(正确答案) C．货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高 D．利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大 17. 一般情况下，混合基金的风险( )于股票基金，收益( )于债券基金。[单选题] * A.高 高 B.高 低 C.低 低 D.低 高(正确答案) 18. 商业银行代理保险业务是指商业银行接受( )委托并在其授权范围内，代理( )销售保险产 品及提供相关服务，并依法向( )收取代理费用的经营活动。[单选题] * A.保险公司