伊犁兵团分行反洗钱竞赛题库.pdfVIP

伊犁兵团分行反洗钱竞赛题库演 1. 农业银行反洗钱工作目标是对标国际最高监管标准、同业最佳管理实践。 [判断题] * 对 (正确答案) 错 2. 二级分行（含）以下分支机构无需设立相应的反洗钱工作领导机构。 [判断题] * 对 错 (正确答案) 3. 境外机构和相关附属机构在执行我行反洗钱基本规范有关要求的同时，应遵守驻在地法律 法规和监管要求，两者规定不一致的，按照我行标准执行。 [判断题] * 对 错 (正确答案) 4. 各机构反洗钱主管部门是本机构反洗钱工作的牵头管理部门，负责反洗钱日常工作；各业 务部门在反洗钱工作中应当各司其职、各负其责、相互支持和配合。 [判断题] * 对 (正确答案) 错 5. 以开立账户等方式与客户建立业务关系时，应获取由账户持有人或者有关控制人签署的税 收居民身份声明文件，了解客户税收居民身份，无需识别非居民金融账户。 [判断题] * 对 错 (正确答案) 6. 各机构主要负责人对本机构反洗钱工作的有效性负责，严格防控本机构发生洗钱风险事件。 [判断题] * 对 (正确答案) 错 7. 《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》适用于农业银行包括纽约分行在内的所有境 内外机构。 [判断题] * 对 (正确答案) 错 8. 在终止客户关系前，无需确认客户是否与我行存在贷款或其他存续未结业务。 [判断题] * 对 错 (正确答案) 9. 如客户未在身份证明文件到期前更新且未提出合理理由的，证件到期 3 个月后应中止为客 户办理跨境业务，但法律法规禁止的除外。 [判断题] * 对 错 (正确答案) 10. 在代理行客户关系持续期间，总行国际金融部开展持续的客户身份识别，关注代理行客户 日常经营情况及身份证明文件是否过期，及时提示客户更新资料信息。 [判断题] * 对 (正确答案) 错 11. 客户经理未能按时完成尽职调查流程，或申请延期后仍未能按时完成的，智能管控平台将 暂停客户跨境业务。 [判断题] * 对 (正确答案) 错 12. 我行与银行同业合作对公国际业务时，应在双方认可的合作协议、报文或其他有效载体中 约定双方须履行的反洗钱有关义务，共同遵守反洗钱合规管理相关要求，相互配合做好尽职调 查工作。 [判断题] * 对 (正确答案) 错 13. 对于监控名单筛查显示命中的业务，经办机构应严格执行筛查预警初审 “双人审查”机 制。 [判断题] * 对 (正确答案) 错 14. 对于根据尽职调查和其他调查分析信息作出预警判断的，应记录相关基础信息并留存相关 纸质或电子业务资料作为依据。预警处理相关资料应由经办机构从业务办理完毕起至少保存 5 年。 [判断题] * 对 (正确答案) 错 15. 可疑交易报告的提交不论所涉资金金额或者资产价值大小。 [判断题] * 对 (正确答案) 错 16. 各级机构确认异常交易为可疑交易后，应当于 3 各工作日内通过反洗钱系统向中国反洗钱 监测分析中心提交可疑交易报告。 [判断题] * 对 错 (正确答案) 17. 凡与反洗钱工作相关的岗位人员，在上岗前均应接受反洗钱培训。 [判断题] * 对 (正确答案) 错 18. 办理信用卡发卡业务时，应履行 “三亲见”职责，即亲见客户本人、亲见客户签名、亲见 客户身份证件与必要的资信证明等材料原件。 [判断题] * 对 (正确答案) 错 19. 私人银行业务在签约关系持续期间，应定期开展持续性尽职调查。对于需开展加强型尽调 情形的客户，至少每半年开展一次加强型尽调，其余客户至少每年开展一次客户尽调。 [判断 题] * 对 (正确答案) 错 20. 总行第一道防线部门分管副总经理向本部门总经理执行管理报告路线，向首席合规官执行 职能报告路线。 [判断题] * 对 (正确答案) 错 21. 一级分行及以下机构、境外机构和子公司第一道防线部门分管反洗钱及制裁合规的负责