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秦农银行反洗钱制度通关 1、法人金融机构应当高度重视洗钱、恐怖融资和扩散融资风险（以下统称洗钱风险）管理，充 分认识在______过程中可能被违法犯罪活动利用而面临的洗钱风险。任何洗钱风险事件或案件 的发生都可能带来严重的______和______，并导致客户流失、业务损失和财务损失。 [填空题] 空1 答案：开展业务和经营管理 空2 答案：声誉风险 空3 答案：法律风险 2、有效的洗钱风险管理是法人金融机构安全、稳健运行的基础，法人金融机构及其______应当 勤勉尽责，牢固树立合规意识和风险意识，建立健全______，按照______方法，合理配置资源， 对本机构洗钱风险进行______、审慎评估、有效控制及______，有效防范洗钱风险。法人金融 机构应当考虑洗钱风险与______等风险之间的关联性和传导性，审慎评估洗钱风险对声誉、运 营、财务等方面的影响，防范洗钱风险传导与扩散。 [填空题] 空1 答案：全体员工 空2 答案：洗钱风险管理体系 空3 答案：风险为本 空4 答案：持续识别 空5 答案：全程管理 空6 答案：声誉、法律、流动性 3、法人金融机构洗钱风险管理应当遵循以下主要原则: （一）全面性原则。洗钱风险管理应当 贯穿______、______和______的全过程；覆盖______和管理流程；覆盖所有境内外分支机构及 相关______，以及相关部门、岗位和人员。（二）______原则。洗钱风险管理应当在组织架构、 制度、流程、人员安排、报告路线等方面保持______，对业务经营和管理决策保持合理制衡。 （三）匹配性原则。洗钱风险管理资源投入应当与所处行业______、管理模式、______、产品 复杂程度等因素相适应，并根据情况变化______。（四）______原则。洗钱风险管理应当融入 日常业务和经营管理，根据实际风险情况采取有针对性的控制措施，将洗钱风险控制在自身风 险管理能力范围内。 [填空题] 空1 答案：决策 空2 答案：执行 空3 答案：监督 空4 答案：各项业务活动 空 5 答案：附属机构 空6 答案：独立性 空7 答案：独立性 空8 答案：风险特征 空 9 答案：业务规模 空10 答案：及时调整 空11 答案：有效性 4、洗钱风险管理体系应当包括但不限于以下要素: （一）风险管理架构；（二）风险管理______； （三）风险管理______；（四）信息系统、______；（五）内部检查、______、______和奖惩 机制。 [填空题] 空1答案：策略 空2答案：政策和程序 空3答案：数据治理 空4答案：审计 空 5 答案：绩效考核 5、法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进______树立洗钱风险管理意识、坚持价 值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。 [填空题] 空1 答案：全体员工 6、法人金融机构应当建立组织健全、______、______的洗钱风险管理架构，规范董事会、监事 会、高级管理层、业务部门、反洗钱管理部门、内部审计部门、人力资源部门、信息科技部门、 境内外分支机构和相关附属机构在洗钱风险管理中的职责分工，建立______、相互协调、______ 的运行机制。 [填空题] 空1 答案：结构完整 空2 答案：职责明确 空3 答案：层次清晰 空4 答案：有 效配合 7、法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的______，主要履行以下职责: （一）确立洗钱风险 管理文化建设______；（二）审定洗钱风险管理策略；（三）______洗钱风险管理的政策和程 序；（四）授权______牵头负责洗钱风险管理；（五）______反洗钱工作报告，及时了解______ 及处理情况；（六）其他相关职。董事会可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部 分职责。专业委员会负责向董事会提供洗钱风险管理专业意见。 [填空题] 空1 答案：最终责任 空2 答案：目标 空3 答案：审批 空4 答案：高级管理人 员 空5 答案：定