反洗钱持证上岗模拟考试题80.pdfVIP

反洗钱持证上岗模拟考试题 一、单选题： 1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（ ）,否则，金融 机构有权拒绝。[单选题] * A．行员证 B．执法证(正确答案) Ｃ．检查证 Ｄ．身份证 2.对可疑交易标准进行明确规定的是：( )[单选题] * A．《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006 年第1 号发布） B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2016 年第3 号发布）(正 确答案) C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监 会、证监会、保监会令2007 年第2 号发布） D．《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］） 3.在与客户的业务关系（ ）期间，公司各分支机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客 户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。[单选题] * A.持续 B.继续 C.办理 D.存续(正确答案) 4.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（ ）年;[单选 题] * A.3 B.5(正确答案) C.7 D.10 5. 目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？( )[单选题] * A.艾格蒙特组织 B.金融行动特别工作组(正确答案) C.亚太反洗钱小组 D.欧亚反洗钱与反恐融资小组 6. （）是金融机构反洗钱活动的基础工作。[单选题] * A．了解客户(正确答案) B．大额现金交易报告 C．可疑交易的分析 D．与司法机关全面合作 7.制定反洗钱战略要以（ ）为导向[单选题] * A.国际标准 B.风险评估(正确答案) C.实际问题 D.法律规范 8.可疑交易分析框架包括（ ）[单选题] * A.身份信息分析 B.交易信息分析 C.行为信息分析 D.以上均包括(正确答案) 9.对非自然人客户受益所有人的追溯，义务机构应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获 取收益的自然人，判定标准如下：（ ）[单选题] * A.公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过20%公司股权或者表决 权的自然人;通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人;公司的高级管理人员。 B.合伙企业的受益所有人是指拥有超过20%合伙权益的自然人。 C.信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的 自然人。(正确答案) D.基金的受益所有人是指拥有超过20%权益份额或者其他对基金进行控制的自然人。 10.对于外国政要，义务机构除采取正常的客户身份识别措施外，还应当采取以下强化的身份识 别措施：（ ）[单选题] * A.建立适当的风险管理系统，确定客户是否为外国政要。(正确答案) B.建立(或者维持现有)业务关系后，获得高级管理层的批准或者授权。 C.在业务关系持续前提高交易监测的频率和强度。 11.义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定收益所有人，按照 规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户应该有（ ）名收益所有人。[单选题] * A.至多一名。 B.至少一名。(正确答案) C.仅一名。 D.仅二名。 12.公司的受益所有人应当按照以下标准依次判别：直接或间接方式拥有超过（ ）公司股权或 者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人 员。[单选题] * A.20% B.25%。(正确答案) C.30% D.35% 13.法人、其他组织和个体工商户客户的 “身份基本信息”不包括客户的（ ）。[单选题] * A.法定代表人 B.经营范围 C.注册资本(正确答案) D.法定代表人身份证明文件种类 14.对经分析识别认为属于重大可疑交易的，金融机构在向中国反洗钱监测分析中心报告的同 时，应向（ ）报告。[单选题] * A.中国人民银行当地分支机构(正确答案) B.当地公安机关 C.当地检察机关 D.当地法院 15.对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取（ ）。[单选题] * A.现场检查(正确答案) B.行政调查 C.案件协查 D.信息分析 16.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，银行应当通过（ ）向中国反洗钱监 测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。[单选题] * A.人民银行总部指定的一个机构 B.银行总部或者由总部指定的一个机构(正确答案) C.