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河南省分行2021 年反洗钱知识竞赛 一、单选题 1.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求 采取临时冻结措施后（ ）内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。（）[单 选题] * A. 12 小时 B. 24 小时 C. 48 小时(正确答案) D. 72 小时 2.在与客户的业务关系存续期间，支付机构应当及时提示客户更新身份信息。客户先前提交的 有效身份证件将超过有效期的，支付机构应当在失效前（ ）通知客户及时更新。（）[单选题] * A. 7 天 B. 30 天 C. 60 天(正确答案) D. 90 天 3.虚拟货币无真实价值支撑，价格极易被操纵，相关投机交易活动存在虚假资产风险、经营失 败风险、( )等多重风险。（）[单选题] * A.电信诈骗 B.投资炒作风险(正确答案) C.庞氏骗局 D.虚假中介风险 4.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报 告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员 和其他直接责任人员处（ ）罚款。（）[单选题] * A.一万元以上五万元以下 B.五万元以上五十万元以下(正确答案) C.二十万元以上五十万元以下 D.五十万元以上五百万元以下 5.金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估，并按照（ ）的 原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施，防范金融从业人员的专业知识和专业技能被 不法分子所利用。（）[单选题] * A.风险为本(正确答案) B.安全第一 C.实事求是 D.效益第一 6.中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》各金融机构和支付机构不得承保 与比特币相关的（ ）或将比特币纳入保险责任范。（）[单选题] * A.理财业务 B.保险业务(正确答案) C.基金业务 D.投资业务 7.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，银行获得的客户 信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的，应当（）[单选题] * A.提交可疑交易报告 B.重新识别客户(正确答案) C.中止办理新业务 D.终止与客户的业务关系 8.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构和从事 汇兑业务的机构，在为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额 （），应当识别客户身份。（）[单选题] * A.单笔人民币5 万元以上或者外币等值1 万美元以上的 B.单笔人民币1 万元以上或者外币等值1000 美元以上的(正确答案) C.单笔人民币1 万元以上或者外币等值1 万美元以上的 D.单笔人民币5000 元以上或者外币等值1000 美元以上的 9.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，当日单笔或者累计交易人民币（ ）、 外币等值（ ）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其 他形式的现金收支，金融机构应当报告大额交易。（）[单选题] * A.5 万元以上（含5 万元）、1 万美元以上（含1 万美元）(正确答案) B.5 万元以上（不含5 万元）、1 万美元以上（不含1 万美元） C.10 万元以上（含10 万元）、1 万美元以上（含1 万美元） D.5 万元以上（含5 万元）、2 万美元以上（含2 万美元） 10.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当履行大额交易和可疑交 易报告义务，向（ ）报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、 检查。（A）[单选题] * A.中国反洗钱监测分析中心(正确答案) B.中国人民银行 C.银保监会 D.上级机构 11.根据《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》，金融机构的反洗钱工作机构和岗位人员调 整、联系方式变更的，应当在发生后( )个工作日内向中国人民银行或其分支机构报告。（）[单 选题] * A.10(正确答案) B.12 C.15 D.5 12.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心， 负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向（ ）报告分析结果，履行国务院反 洗钱行政主管部门规定的其他职责。（）[单选题] * A.反洗钱信息中心 B.国务院反洗钱行政主管部门(正确答案) C.国务院有关部门 D.国务院有关金融监督管理机构 13.根据《中华人民共和