银泰证券公司融资融券业务方案设计.pdf

湖南商务职业技术学院毕业设计

目录

1公司介绍及方案设计原则1

1.1银泰证券公司简介1

1.2方案设计原则1

1.2.1统筹规划原则1

1.2.2合法合规原则2

1.2.3全程监控原则2

2银泰证券开展融资融券业务的必要性2

2.1增加公司收入2

2.2利于盘活自营证券2

2.3大环境需要3

3银泰证券融资融券业务主要业务环节设计3

3.1客户审查环节3

3.2信用评估环节3

3.2客户授信环节4

3.2.1额度计算4

3.2.2额度审批4

3.3交易过程实时监控5

3.4清算交收环节5

3.5信息披露环节5

4融资融券业务授权体系设计6

5融资融券业务风险控制设计6

5.1设立风险防控委员会6

5.2风险防控措施7

5.2.1控制业务规模与持仓集中度7

5.2.2控制客户信用风险7

5.2.3控制业务管理风险7

I

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6相关费用计算7

7总结8

参考资料9

II

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银泰证券公司融资融券业务方案设计

1公司介绍及方案设计原则

1.1银泰证券公司简介

银泰证券有限责任公司于2006年7月在广东深圳成立，是证券行业综合治

理期间首批批准设立的证券公司，注册资本14亿元。通过多年的发展与积累，

银泰证券拥有多项业务资格，包括证券经纪、证券自营、证券资产管理、代销

金融产品等，分支机构共有48家，分布在珠三角、长三角、江浙地区等37个

城市。面对复杂多变的市场形势，银泰证券始终坚持合法合规经营，建立了完

善的法人治理结构和严密的内部控制体系，业绩取得长足进步。

1.2方案设计原则

1.2.1统筹规划原则

银泰证券的营业部门较多，开展新业务时更需要做好统筹规划，特别是融

资融券业务的开展，需要多部门配合，让体系建立更合理。在开设融资融券业

务前，需要对现在的市场进行调研，根据公司发展策略及业务目标规模来确定

当年的融资融券规模。同时，统筹规划还需要通过不同营业部门的业务规模、

目标群体的特点、发展规划等，进行授信评级，通过评级制度更好地推进各个

营业部融资融券业务的规模设定。

图1-1融资融券业务决策体系图

1

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1.2.2合法合规原则

由于行业的特殊性，在开展融资融券业务前需要提交申请，取得证监会的

批准，在业务开展时需要时刻遵守相关法律法规，严格执行各项规定，做好内

部监控工作，做好客户资产安全保障工作，做好各项风险预案工作。在进行业

务决策时，需要了解证监会、交易所等的