2021年度证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定新版.doc

证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定 第一章 总则 　　第一条 为了规范证券投资基金销售业务信息管理，提高对基金投资人信息服务质量，增进证券投资基金销售业务进一步发展，依照《证券投资基金法》及《证券投资基金销售管理办法》(如下简称《销售管理办法》)，制定本规定。 　　第二条 本规定所称证券投资基金销售业务信息管理平台(如下简称“信息管理平台”)，是指基金销售机构使用与基金销售业务有关信息系统，重要涉及前台业务系统、后台管理系统以及应用系统支持系统。 　　本规定所称基金销售机构，是指依法办理基金份额认购、申购和赎回基金管理人以及获得基金代销业务资格其她机构。 　　第三条 信息管理平台建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统化原则，并且满足如下规定： 　　(一)具备本规定所列示各项基金销售业务功能，可以履行法律、法规规定有关负责人义务； 　　(二)具备基金销售业务信息流和资金流监控核对机制，保障基金投资人资金流动安全性； 　　(三)具备基金销售费率监控机制，防止基金销售业务中不合法竞争行为； 　　(四)支持基金销售合用性原则在基金销售业务中运用； 　　(五)具备基金销售人员管理、监督和投诉机制； 　　(六)可觉得中华人民共和国证监会提供监控基金交易、资金安全及其她销售行为所需信息。 　　第四条 基金销售机构从事和基金销售关于活动，应当按照本规定规定建设、改造和管理有关信息系统。 第二章 前台业务系统 　　第五条 前台业务系统重要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人交易活动直接有关应用系统，分为自助式和辅助式两种类型。 　　辅助式前台系统，是指基金销售机构提供，由具备有关资质规定专业服务人员辅助基金投资人完毕业务操作所必须软件应用系统。 　　自助式前台系统，是指基金销售机构提供，由基金投资人独自完毕业务操作应用系统，涉及基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现自助系统。 　　前台业务系统通过与后台管理系统网络连接，实现各项业务功能。 　　第六条 前台业务系统应当具备为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯功能，投资资讯应当涉及如下内容： 　　(一)基金基本知识； 　　(二)基金有关法律法规； 　　(三)基金产品信息，涉及基金基本信息、基金费率、基金转换、手续费支付模式、基金风险评价信息和基金其她公开市场信息等； 　　(四)基金管理人和基金托管人信息； 　　(五)基金有关投资市场信息； 　　(六)基金销售分支机构、网点信息。 　　为基金投资人提供投资资讯信息，要有合法来源，还应当向基金投资人揭示信息来源和发布时间。 　　第七条 前台业务系统应当具备对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理功能，涉及开户、基金投资人风险承受能力调查和评价、基金投资人信息查询、基金投资人信息修改、销户、密码管理、账户冻结申请、账户解冻申请等： 　　(一)系统在个人开户时应当记录个人证件类型、证件号码、基金交易账户、姓名、出生年月、法定或授权代理人证件类型、法定或授权代理人证件号码、法定或授权代理人姓名、个人银行账户、联系方式、对账单发送方式等信息； 　　(二)系统在机构开户时应当记录机构证件类型、证件号码、机构类型、基金交易账户、机构名称、注册地址、法定代表人姓名、授权代理人证件类型、授权代理人证件号码、授权代理人姓名、机构银行账户、联系方式、对账单发送方式等信息； 　　(三)系统应当具备可靠基金投资人交易密码机制，禁止系统自动生成相似密码或弱密码；基金投资人密码修改和取回操作要有日记记录； 　　(四)系统应当具备调查、评价、记录基金投资人风险承受能力功能。 　　第八条 前台业务系统应当具备基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式和中华人民共和国证监会承认其她交易功能： 　　(一)应当检查基金投资人所认购、申购基金风险级别与基金投资人风险承受能力之间与否匹配；如果不匹配，应当具备规定基金投资人进行确认，并记录基金投资人确认信息功能； 　　(二)应当禁止赎回资金划入非基金投资人银行账户；基金投资人在提交赎回申请后至赎回款项到账前更改银行账户，系统应当视为异常交易并作记录； 　　(三)不能具备修改销售费率功能； 　　(四)应当对基金交易开放时间以外提交交易申请进行对的提示。 　　第九条 前台业务系统应当具备为基金投资人提供服务功能： 　　(一)应当提供基金投资人持有基金产品、基金投资人持有基金份额、基金投资人基金交易明细、基金投资人基金交易资金划付信息、适合基金投资人风险承受能力基金产品、基金净值或基金收益等信息查询； 　　(二)定期或不定期地以基金投资人选取方式为基金投资人提供对账单，对账单应当涉及基金投资人持有基金份额、基金投资人基金交易账户发生交易明细记录、手续费收取状况、分红方式等内容； 　　(三)记录基金投资人投